뱅크웰파이낸셜그룹(BWFG), 2024년 4분기 운영 결과 발표 및 첫 분기 배당금 선언

뱅크웰파이낸셜그룹(BWFG, Bankwell Financial Group, Inc. )은 2024년 4분기 운영 결과를 발표했고 첫 분기 배당금을 선언했다.

22일 미국 증권거래위원회에 따르면 2025년 1월 22일, 뱅크웰파이낸셜그룹(증권코드: BWFG)은 2024년 4분기 동안 GAAP 기준 순이익이 250만 달러, 주당 0.32 달러로 보고되었고, 이는 2024년 3분기 190만 달러, 주당 0.24 달러에 비해 증가한 수치이다.
회사의 이사회는 2025년 2월 21일에 2025년 2월 11일 기준 주주에게 주당 0.20 달러의 현금 배당금을 지급하기로 결정했다.

세전, 세전 충당금 순수익(PPNR)은 790만 달러, 주당 1.02 달러로, 2024년 3분기 900만 달러, 주당 1.17 달러에 비해 12% 감소했다.

2024년 4분기의 결과에는 300만 달러의 대손상각이 포함되어 있으며, 이러한 대손상각의 주요 구성 요소는 이번 수익 발표 및 투자자 발표에서 논의된다.
2025년 1월 22일 기준으로, 회사는 3540만 달러 규모의 두 개의 비수익 자산에 대한 매매 계약을 체결했으며, 이러한 매각은 2024년 12월 31일 기준 총 자산의 1.88%로 보고된 비수익 자산 비율을 108 베이시스 포인트 감소시킬 예정이다.비수익 자산의 추가 감소가 기대된다.또한, 회사는 CRE(상업용 부동산) 노출을 줄이는 데 상당한 진전을 이루었다.

2024년 연말 기준 CRE 집중도는 총 위험 기반 자본의 375%로, 2023년 연말 397%에서 감소했다.

회사의 부채 민감성 대차대조표는 향후 12개월 내에 13억 달러의 정기예금이 낮은 금리로 재가격 조정될 예정이다.이러한 예금은 연간 약 440만 달러의 순이자 수익에 기여할 것으로 예상된다.

2024년에 강력한 인프라 및 리스크 관리에 투자한 후, 회사의 새로운 SBA 대출 부서는 2025년 1분기부터 대출을 시작했다.

안정적인 시장 조건을 감안할 때, 향후 SBA 대출의 보장된 부분 판매로 인한 비이자 수익의 실질적인 성장이 기대된다.

이러한 이유로, 2025년 전체 순이자 수익은 9300만 달러에서 9500만 달러, 비이자 수익은 700만 달러에서 800만 달러, 비이자 비용은 5600만 달러에서 5700만 달러로 예상된다.

회사의 이사회는 또한 매트 맥닐을 뱅크웰파이낸셜그룹 및 그 자회사인 뱅크웰은행의 사장으로 승진시킨 것을 축하했다.매트는 훌륭한 업무를 수행했다.

2024년 4분기 주요 사항으로는 브로커드 예금이 7840만 달러 감소했으며, 2023년 12월 31일 이후 2억 4680만 달러 감소했다.

보고된 순이자 마진은 2.60%로, 2024년 3분기 대비 12 베이시스 포인트 하락했으며, 이는 주로 낮은 대출 수수료와 높은 현금 잔고로 인한 것이다.총 예금 비용은 3.72%로, 2024년 3분기 대비 9 베이시스 포인트 하락했다.

12개월 내에 만기가 도래하는 13억 달러의 정기예금이 평균 4.79%의 가중 평균 금리로 재가격 조정될 것으로 예상되며, 이는 연간 440만 달러의 자금 비용 절감을 가져올 것이다.

이는 주당 약 0.44 달러의 EPS 증가로 이어질 수 있으며, 순이자 마진은 15~20 베이시스 포인트 증가할 것으로 예상된다.

2024년 12월 31일 기준으로 자산은 33억 달러로, 2023년 12월 31일 대비 5310만 달러 증가했다.총 대출은 27억 달러로, 2023년 12월 31일 대비 1270만 달러 감소했다.총 예금은 28억 달러로, 2023년 12월 31일 대비 5080만 달러 증가했다.

주주 자본은 2억 7010만 달러로, 2023년 12월 31일 대비 430만 달러 증가했다.

회사의 자본 비율은 2024년 12월 31일 기준으로 안정적이며, 총 위험 기반 자본 비율은 12.67%, 일반 주식 자본 비율은 11.61%, 레버리지 비율은 10.07%이다.2024년 동안 85,990주를 평균 24.82 달러에 재매입했다.현재 회사의 재무 상태는 안정적이며, 자산, 대출, 예금 모두 증가세를 보이고 있다.

또한, 비이자 비용은 평균 자산 대비 1.63%로 유지되고 있으며, 이는 효율적인 운영을 나타낸다.



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미국증권거래소 공시팀